據(jù)香港證監(jiān)會調(diào)查，國信在2014年11月至2015年12月期間曾為超過3500名客戶處理1萬筆涉及總額約50億港元的第三者存款。

　　同時(shí)，這些存款還存在一些可疑特征，包括有超過100名客戶曾收到與其財(cái)政狀況不相稱的第三者存款；有些客戶于收到第三者存款后并無將該筆資金用于交易，反而于短時(shí)間內(nèi)提取資金；某些第三者曾多次將款項(xiàng)存入國信客戶的賬戶，但他們與該等客戶沒有明顯的關(guān)系。

　　暴露7點(diǎn)內(nèi)控不足

　　在日前披露的處罰公告中，香港證監(jiān)會認(rèn)為，盡管出現(xiàn)了明顯的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集預(yù)警跡象，但國信沒有就該等第三者存款作出查詢，也沒有及時(shí)向聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組（財(cái)富情報(bào)組）提交可疑交易報(bào)告。

　　直至2016年3月，在香港證監(jiān)會進(jìn)行檢視后，國信證券才開始就超過2200筆于2014年11月至2015年12月期間進(jìn)行、屬可疑交易的第三者存款，向財(cái)富情報(bào)組作出報(bào)告。

　　香港證監(jiān)會認(rèn)為，國信證券（香港）經(jīng)紀(jì)公司的內(nèi)部監(jiān)控存在七點(diǎn)不足，具體包括：沒有制定任何制度或監(jiān)控措施，以識別及監(jiān)察存入客戶的銀行子賬戶的第三者存款；沒有核實(shí)第三者存款人的身份，確認(rèn)客戶與他們的關(guān)系及審查他們作出第三方存款的理由；沒有就第三者存款制定有效的審批程序；沒有有效地傳達(dá)及執(zhí)行其內(nèi)部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策；沒有就其對客戶的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)水平的評估備存妥善的文件記錄；沒有持續(xù)監(jiān)察其與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系；沒有制定有效合規(guī)職能。

　　香港證監(jiān)會認(rèn)為，國信的行為已違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，該條例及指引規(guī)定持牌法團(tuán)須實(shí)施適當(dāng)?shù)膬?nèi)部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監(jiān)控措施，以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風(fēng)險(xiǎn)。

　　根據(jù)公開信息，國信證券（香港）經(jīng)紀(jì)公司是國信證券的孫公司，國信證券通過國信證券（香港）金融控股進(jìn)行間接持股，注冊資本4億港元，其業(yè)績在上市公司中進(jìn)行直接并表。

　　去年反洗錢中

　　內(nèi)地券商最高受罰100萬

　　與國信超1500萬港元的處罰相比，內(nèi)地券商的反洗錢處罰規(guī)模可謂“小巫見大巫”。

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，僅2018年期間，至少有銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)(6.300, -0.06, -0.94%)證券、招商證券(15.890, 0.00, 0.00%)（港股）、華泰證券(19.910, -0.14, -0.70%)、華安證券(5.550, 0.06, 1.09%)、國元證券(8.560, 0.08, 0.94%)等券商因“反洗錢”問題而受罰，最高罰款100萬元，最低罰款20萬元。

　　這些罰單的共同點(diǎn)，都是因涉嫌違法了《中華人民共和國反洗錢法》，或者《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等“反洗錢”規(guī)定。

　　其中，銀河證券收到的罰單上百萬元。2018年7月5日，銀河證券收到了中國人民銀行出具的《行政處罰意見書》，合計(jì)被罰款100萬元，主要是因?yàn)椋?、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，處50萬元罰款；2、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，處50萬元罰款。

《電鰻快報(bào)》