11月11日，香港證監(jiān)會發(fā)布新聞，因UBSAG(UBS)在長達十年的期間內(nèi)向客戶多收款項及犯有嚴重的相關(guān)系統(tǒng)性內(nèi)部監(jiān)控缺失，對其作出譴責并罰款4億港元。UBS已承諾將多收的金額連同利息全數(shù)退回受影響的客戶，并對客戶進行賠償，合計約2億港元。

        瑞銀相關(guān)負責人對記者表示，集團在全面調(diào)查并確認此事后，已自行向(香港)相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)匯報。此次匯報還包括了一項將全額償還受影響的財富管理客戶的計劃，匯報的相關(guān)行為主要牽涉某部分債務(wù)證券和結(jié)構(gòu)性票據(jù)交易，而涉事交易只占本行訂單處理系統(tǒng)的很少部分。涉事之個別人士的行為是不可接受的，亦違背本公司的行為及原則。

        香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，UBS財富管理部的客戶顧問及客戶顧問助理于2008年至2015年間在進行債券及結(jié)構(gòu)性票據(jù)買賣時向客戶多收款項，他們的通常做法是，當執(zhí)行買賣后，在客戶不知情的情況下增加所收取的利潤幅度;同時，UBS在2008年至2017年間向客戶收取高于其標準披露水平或比率的費用。

        證監(jiān)會認為這些不當手法涉及一系列持續(xù)了一段長時間的嚴重系統(tǒng)性缺失，包括UBS沒有充足的政策、程序及系統(tǒng)監(jiān)控，缺乏職員培訓(xùn)及監(jiān)督，以及第一及第二防線的功能失效。

        證監(jiān)會的調(diào)查進一步發(fā)現(xiàn)，UBS在進行第二市場債券及結(jié)構(gòu)性票據(jù)買賣時，沒有了解及適當?shù)嘏镀涫且院畏N身份代客戶行事，UBS確認其過往在處理有關(guān)代客戶行事的身份的做法混亂。

        此外，UBS在被發(fā)現(xiàn)犯有失當行為后兩年才向證監(jiān)會匯報其多收利潤幅度的做法，并非個別事件，而只是UBS沒有及時或根本沒有向證監(jiān)會匯報有關(guān)失當行為的多宗逾時申報事件之一。UBS在發(fā)現(xiàn)多收利潤幅度的做法后提升系統(tǒng)，其于2017年10月推出了一個新的接收指令平臺——“單一財富管理平臺”(簡稱“1WMP”)。然而，UBS不但沒有設(shè)立一個能確保其遵守有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的系統(tǒng)，反而向證監(jiān)會或香港金融管理局匯報了15宗關(guān)于1WMP出現(xiàn)缺失的事故，當中涵蓋各種問題，包括進一步多收了利潤幅度。這些問題令人質(zhì)疑UBS是否有能力制定有效的補救措施及妥善的內(nèi)部監(jiān)控措施，以處理多收利潤幅度的做法及避免過往的缺失再度出現(xiàn)。

        證監(jiān)會行政總裁歐達禮先生(MrAshleyAlder)表示：“證監(jiān)會期望所有中介人在管理客戶的買賣時秉持嚴格的誠信標準。UBS多年來有系統(tǒng)地向非常大量的客戶多收款項，其操守遠遜于這些要求。雖然每次多收的款項只占每宗買賣的一小部分，但UBS的失當行為涉及欺詐及廣泛地濫用客戶對其的信任，以致它得以在有關(guān)過程中賺取其不應(yīng)得到的龐大額外收入。”

        UBS相關(guān)人士對證券時報記者表示，“我們在2016年發(fā)現(xiàn)事件后主動向監(jiān)管上報的，主要是2005年至2015年發(fā)生的事情。不過因為有些系統(tǒng)的技術(shù)問題，監(jiān)管認為在2015年和2017年也存在問題。此后我們的風控已加強。”

《電鰻快報》