新浪財經訊 近日，裁判文書一則融資融券交易糾紛顯示，方正證券(7.000, -0.29, -3.98%)(維權)一名客戶在開通融資融券賬戶三年半后被方正證券平倉，平倉后該名客戶仍欠方正證券1萬余元。在欠款一年半后，該案獲得法院判決。

        2014年12月4日，方正證券的客戶的陳某某與方正證券還簽訂了《方正證券股份有限公司融資融券合同書》，并在融資融券交易風險揭示書上簽名確認。

        《方正證券股份有限公司融資融券合同》中載明，追保平倉線為130%，重點關注線為150%，擔保物提取維持擔保比例300%，追加擔保物期限為2個交易日，標的證券融資保證金比例60%，標的證券融券保證金比例60%;融資年利率8.6%，融券年費率10.6%，額度占用費率5%，融資額度管理費年利率5%，融券額度管理費年利率5%。”

        方正證券于2015年7月7日在其網站發布《關于追加擔保物流程調整及受理融資融券合約展期的公告》，公告載明：“自2015年7月8日起，投資者T日清算后維持擔保比例低于130%的，公司將向其發送《追加擔保物通知》，要求投資者于T+1日追加擔保物，使得日終清算后的維持擔保比例達到140%(原為150%)及以上。否則，T+2日我司有權對投資者信用賬戶進行強制平倉處置，強制平倉后客戶維持擔保比例須達到140%(原為150%)及以上。在追加擔保物期間，若投資者信用賬戶實時維持擔保比例低于115%的，我司有權立即對其進行強制平倉操作，使其維持擔保比例達到140%及以上”。

        陳某某開始陸續向方正證券融資用于購買股票。因陳某某達到了追加擔保物條件，方正證券通過約定的送達方式，于2018年6月11日9時29份向陳某某留下的郵箱中發出了《追加擔保物通知》。

        《通知》中內容顯示，截至2018年6月8日日終清算后，陳某某賬戶資產18.23萬元，負債14.54萬元，維持擔保比例1.2544。方正證券要求陳某某應當在2018年6月11日15：00之前足額住家擔保物，以確保擔保比例高于140%。若未能在上述期限內足額追加擔保物的，方正證券有權于該期限屆滿的下一交易日對信用賬戶內的擔保物進行強制平倉。

        但在規定時間內，陳某某沒有足額追加擔保物。方正證券又通過郵箱在2018年6月12日向陳某某發送了《方正證券融資融券強制平倉通知書》，此時陳某某維持擔保比例1.1905。截止至2018年6月11日，陳某某的信用賬戶資產合計17.32萬元，其中現金38.73元，擔保證券市值17.31萬元，負債合計14.54萬元。應還融資金額13.96萬元，應付融資利息5082.04元，應付融資費用783.55元，應付其他負債0。

        方正證券的員工也電話聯系了陳某某，告知追加擔保物以及未及時追保將承擔強制平倉后果。陳某某未在上市合同及通知指定時間內住家擔保物以維持合同約定的擔保比例，方正證券于是對陳某某的賬戶進行強制平倉。截至2018年4月27日，陳某某仍然錢方正證券融資本金1.12萬元、融資費用336.45元，

        法院審理后認為，陳某某被強制平倉后所得資金償還融資欠款后，尚欠方正證券融資本金11192.48元和融資費用336.45元;雙方約定年利率為8.6%，方正證券請求以11528.93元(11192.48元+336.45元)為基數，按年利率8.35%從2018年4月9日起計算至實際償付之日止，本院予以支持。法院還認為合同約定的利息和罰息合計數額過高，支持以11528.93元為基數，按日萬分之四從2018年4月9日起支付罰息至實際償付之日止。法院對方正證券要求陳某某承擔本案訴訟費用的請求予以駁回。該案于2019年11月29日獲得了一審判決。(法說資本 恢恢)

《電鰻快報》