據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2023年2月9日，市場(chǎng)上個(gè)人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品超130只，除2只產(chǎn)品外，其余自成立以來(lái)均取得正收益，其中，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、工銀養(yǎng)老2050五年Y、廣發(fā)養(yǎng)老2050五年Y基金的收益率均超過(guò)5%，暫居“前三強(qiáng)”。

        “成績(jī)單”亮眼

        自2022年11月以來(lái)，超130只個(gè)人養(yǎng)老金基金密集成立。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2023年2月9日，除2只產(chǎn)品外，其余自成立以來(lái)均取得正收益。

        具體來(lái)看，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y、工銀養(yǎng)老2050五年Y、廣發(fā)養(yǎng)老2050五年Y基金分別以6.06%、5.78%和5.07%的收益率暫時(shí)位列前三。根據(jù)四季報(bào)，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y基金重倉(cāng)的前三大基金，分別是中歐明睿新常態(tài)A、中歐先進(jìn)制造C和中歐明睿新起點(diǎn)，合計(jì)持倉(cāng)市值超6300萬(wàn)元，該基金截至2022年年末的規(guī)模為1.07億元。

        截至2022年年末，工銀養(yǎng)老2050五年Y、廣發(fā)養(yǎng)老2050五年Y基金的規(guī)模分別為3238萬(wàn)元和1087萬(wàn)元，兩只基金的第一大重倉(cāng)基金分別是鵬華中證酒ETF和廣發(fā)睿毅領(lǐng)先C.

        此外，還有54只個(gè)人養(yǎng)老金基金收益率超過(guò)2%。而2只收益為負(fù)的產(chǎn)品，均為偏債混合型FOF，去年11月以來(lái)，債市大幅走軟導(dǎo)致基金收益較差。

        業(yè)內(nèi)人士表示，大多數(shù)個(gè)人養(yǎng)老金基金成立于去年11月，正趕上這輪A股底部爆發(fā)的起點(diǎn)，3個(gè)多月來(lái)，權(quán)益市場(chǎng)不斷攀升，助力產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)“開門紅”。

        規(guī)模增量可期

        Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2022年年末，養(yǎng)老目標(biāo)FOF Y份額合計(jì)規(guī)模超過(guò)20億元，其中，規(guī)模最大的三只是華夏養(yǎng)老2040三年Y、興全安泰積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y、華夏養(yǎng)老2045三年Y，Y份額規(guī)模分別達(dá)到2.19億元、2.04億元、1.24億元。

        中信證券研究表示，隨著個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式開閘，預(yù)計(jì)養(yǎng)老主題FOF將進(jìn)入快速發(fā)展階段。個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)將帶來(lái)廣闊的長(zhǎng)期增量空間，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)開展的初期階段，每年能為養(yǎng)老目標(biāo)基金帶來(lái)100億元至350億元的規(guī)模增量。長(zhǎng)期來(lái)看，目標(biāo)日期類FOF或更為受益。

        北京某公募FOF基金經(jīng)理表示：“從美國(guó)FOF的發(fā)展歷程可以看出，養(yǎng)老金是推動(dòng)公募基金FOF迅速發(fā)展壯大的關(guān)鍵性因素。長(zhǎng)期限的資金更加契合FOF靈活配置、分散風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品特性。未來(lái)，F(xiàn)OF將成為養(yǎng)老金、保險(xiǎn)公司、銀行等機(jī)構(gòu)投資者重要的投資工具。”

《電鰻快報(bào)》