《電鰻財經》電鰻號 / 文

        隨著金融市場的不斷發展和監管要求的日益嚴格，反洗錢工作已成為金融機構合規運營的重中之重。2025年新年伊始，財通證券因收到了來自中國人民銀行浙江省分行的罰單，這不僅是對財通證券的一次嚴厲警示，更是新《反洗錢法》落地后的一次重要“試金石”，引發了業界對于券商合規管理與反洗錢工作的深刻反思。

        2025年2月17日，中國人民銀行浙江省分行公布的行政處罰決定顯示，財通證券因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等嚴重違反反洗錢規定的行為，被處以195萬元罰款，并公示三年。同時，時任合規總監申某新、合規部副總經理吳某霞因對上述違法行為負有責任，也分別被處以4.1萬元和4萬元的罰款。這一處罰決定不僅體現了監管部門對反洗錢工作的高度重視，也彰顯了其對違規行為的零容忍態度。

        財通證券此次受罰并非個例，近年來，證券業因反洗錢違規行為被罰的案例屢見不鮮，且罰款金額屢創新高。這反映出部分券商在追求業績增長的同時，忽視了合規管理的重要性，合規意識淡薄。為了追求短期利益，一些券商甚至放松風控標準，默許異常交易的發生，從而加劇了洗錢風險。此外，反洗錢技術系統建設滯后、合規人員配備不足也是導致券商反洗錢工作失效的重要原因。因此，整個證券行業都需要從財通證券的教訓中吸取經驗，加強合規意識的培養和內部控制的完善。

        2025年1月1日施行的新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》明確了金融機構在預防、監控洗錢活動中的義務，包括建立健全反洗錢內部控制制度、履行客戶盡職調查、保存客戶身份資料和交易記錄、報告大額交易和可疑交易等。財通證券作為新年首家因違反反洗錢規定而受到處罰的證券公司，其案例無疑為新《反洗錢法》的實施提供了生動的注腳。這一事件也提醒所有金融機構，必須嚴格遵守新法規定，加強反洗錢工作，否則將面臨嚴厲的法律制裁。

        面對日益復雜的金融環境和不斷升級的監管要求，券商必須將合規內化為核心競爭力，通過數智化手段提升反洗錢監測能力，確保證券交易全流程都能貫徹落實相關規范。同時，監管部門也應繼續加強對券商的監管力度，推動行業合規水平的不斷提升。可以預見，隨著技術手段與制度建設的雙重推進，未來的反洗錢工作將邁向更高效率與精準度，為金融安全筑牢堅實的防線。

        《電鰻財經》將繼續關注后續發展。

《電鰻快報》