“券商一哥”再度遭遇監(jiān)管函，這一次出問(wèn)題的是江蘇分公司。

        4月21日，江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)顯示，江蘇證監(jiān)局對(duì)中信證券江蘇分公司采取責(zé)令改正措施的決定，并對(duì)兩名涉事人員出具警示函，即“雙罰”。今年3月，江西證監(jiān)局也責(zé)令中信證券江西分公司增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)，并列出六大項(xiàng)違規(guī)。

        在券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)全面轉(zhuǎn)型財(cái)富管理的當(dāng)下，“賣(mài)產(chǎn)品”成為營(yíng)業(yè)部一線(xiàn)的重要考核指標(biāo)。無(wú)論是主觀上對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則了解不夠，還是客觀上的業(yè)績(jī)指標(biāo)難以達(dá)成鋌而走險(xiǎn)，都容易觸發(fā)監(jiān)管罰單，金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的合規(guī)性也成為券商分支機(jī)構(gòu)需要高度關(guān)注的問(wèn)題。

中信江蘇分公司遭監(jiān)管點(diǎn)名

        日前，江蘇證監(jiān)局對(duì)中信證券江蘇分公司開(kāi)出罰單，事涉兩家營(yíng)業(yè)部。

        具體來(lái)看，江蘇證監(jiān)局在日常監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，中信證券南京洪武北路營(yíng)業(yè)部和中信證券南京浦口大道營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：

        一是洪武北路營(yíng)業(yè)部未能采取有效措施，防范其從業(yè)人員私下接受客戶(hù)委托，進(jìn)行股票交易，也未及時(shí)向證監(jiān)局報(bào)告相關(guān)情況。

        《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》第二十一條：證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門(mén)規(guī)定行為的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定和委托合同的約定，追究其責(zé)任，并及時(shí)向公司住所地和該證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。證券經(jīng)紀(jì)人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應(yīng)當(dāng)解除委托合同。

        二是浦口大道營(yíng)業(yè)部在向客戶(hù)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品過(guò)程中，未能勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，也未能了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。

        《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十二條：證券公司向客戶(hù)推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介;客戶(hù)主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書(shū)面告知客戶(hù)，提示其審慎決策，并由客戶(hù)簽字確認(rèn)。委托人明確約定購(gòu)買(mǎi)人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買(mǎi)人范圍銷(xiāo)售金融產(chǎn)品。

        基于此，江蘇證監(jiān)局認(rèn)為中信證券江蘇分公司未能建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，也未能有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)其采取責(zé)令改正的的行政監(jiān)督管理措施，并要求在30天內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告，江蘇證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

        天眼查信息顯示，中信證券江蘇分公司成立于2010年10月，負(fù)責(zé)人為解思源。在此之前，2018年12月，中信證券江蘇分公司曾因未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，行為涉嫌違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定，被中國(guó)人民銀行南京分行處以20萬(wàn)元罰款。

        在要求中信證券江蘇分公司改正問(wèn)題之外，江蘇證監(jiān)局也對(duì)兩名責(zé)任人出具警示函，并計(jì)入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

        其中，李某系在中信證券南京洪武北路營(yíng)業(yè)部任職期間未能?chē)?yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，存在私下接受他人委托，進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)交易的行為。王某銣則是在中信證券南京浦口大道證券營(yíng)業(yè)部任職期間，為客戶(hù)借用他人賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品提供便利，未能?chē)?yán)格規(guī)范自身執(zhí)業(yè)行為，未對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力、金融知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)及是否為合格投資者進(jìn)行必要的了解。

年內(nèi)兩度遭罰

        在江蘇分公司遭遇監(jiān)管點(diǎn)名之前，今年3月1日，江西證監(jiān)局曾對(duì)中信證券江西分公司采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)措施的決定。

        彼時(shí)，江西證監(jiān)局共發(fā)現(xiàn)中信證券江西分公司存在六大問(wèn)題：

        1.負(fù)責(zé)人強(qiáng)制離崗期間審批了OA系統(tǒng)流程，實(shí)際代為履職人員與向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告的情況不一致;

        2.部分辦公電腦未按要求及時(shí)錄入CRM員工交易地址監(jiān)控維護(hù)系統(tǒng)，無(wú)法提供OA系統(tǒng)代為履職授權(quán)記錄;

        3.增加經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所未及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告;

        4.存在向風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者發(fā)送產(chǎn)品推介短信的情形;

        5.融資融券合同、股票期權(quán)經(jīng)紀(jì)合同、投資者開(kāi)戶(hù)文本未采取領(lǐng)用、登記控制，未采取連號(hào)控制、作廢控制，保管人與使用人未分離;

        6.部分柜臺(tái)業(yè)務(wù)存在客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料重要信息填寫(xiě)缺失、《法定代表人授權(quán)委托書(shū)》缺少等問(wèn)題。

        同樣，在對(duì)江西分公司采取行政監(jiān)管措施之外，江西證監(jiān)局也對(duì)時(shí)任營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人張某青出具警示函。天眼查信息顯示，目前中信證券江西分公司的負(fù)責(zé)人已由張某青變更為吳某芳，變更時(shí)間為4月14日。

“雙罰”壓實(shí)管理責(zé)任

        從近期罰單情況來(lái)看，通過(guò)“雙罰”提高違法違規(guī)成本的比例正在不斷提高，這也是近年來(lái)監(jiān)管部門(mén)打擊行業(yè)違法違規(guī)行為、壓實(shí)證券公司人員管理主體責(zé)任的重要舉措。營(yíng)業(yè)部對(duì)一線(xiàn)業(yè)務(wù)員工的展業(yè)行為的合規(guī)性管理，成為監(jiān)管關(guān)注的重點(diǎn)所在。

        記者盤(pán)點(diǎn)今年以來(lái)的券商分支機(jī)構(gòu)被監(jiān)管點(diǎn)名的情況來(lái)看，引發(fā)雙罰的情況頗多。其中，金融產(chǎn)品代銷(xiāo)過(guò)程中存在問(wèn)題占比較高，包括銷(xiāo)售資管計(jì)劃未全面了解投資者情況、違反投資者適當(dāng)性要求銷(xiāo)售金融產(chǎn)品、私自銷(xiāo)售非公司代銷(xiāo)私募基金產(chǎn)品等。另外，投資顧問(wèn)向投資者發(fā)布誤導(dǎo)性信息、員工為客戶(hù)融資提供便利，也同樣容易招致監(jiān)管處罰。

        案例來(lái)源：各證監(jiān)局官網(wǎng)制表：中國(guó)基金報(bào)

        2021年9月，證監(jiān)會(huì)開(kāi)展加強(qiáng)證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理專(zhuān)項(xiàng)工作。按照“加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法力度、壓實(shí)公司主體責(zé)任、強(qiáng)化行業(yè)自律管理”的思路，主要從三方面開(kāi)展工作：

        一是加強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法，優(yōu)化監(jiān)管手段。制定并優(yōu)化相關(guān)制度規(guī)則，強(qiáng)化對(duì)管理類(lèi)核心人員和關(guān)鍵崗位核心人員職業(yè)道德約束，加強(qiáng)對(duì)道德風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域的監(jiān)控檢查，嚴(yán)格穿透式監(jiān)管和全鏈條問(wèn)責(zé)，罰必雙罰，提高違法違規(guī)成本，對(duì)從業(yè)人員發(fā)生重大道德風(fēng)險(xiǎn)的公司，在分類(lèi)評(píng)價(jià)中予以考量。

        二是壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，加強(qiáng)人員管理。督促行業(yè)機(jī)構(gòu)完善公司治理體系，健全公司內(nèi)部控制和稽核制度，自覺(jué)夯實(shí)文化建設(shè)基礎(chǔ)，搭建覆蓋全員的內(nèi)部問(wèn)責(zé)機(jī)制，優(yōu)化激勵(lì)考核機(jī)制，建立長(zhǎng)周期考核評(píng)價(jià)體系和收入分配機(jī)制。

        三是強(qiáng)化行業(yè)自律，形成外部約束。指導(dǎo)證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)一步完善自律規(guī)則制度，加強(qiáng)職業(yè)道德培訓(xùn)教育，建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制，健全執(zhí)業(yè)質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

《電鰻快報(bào)》