易方達高松凡：為養(yǎng)老金創(chuàng)造長期穩(wěn)健收益
    
				
    
                2017-04-17 10:00 | 來源:未知 | 作者:未知 | [基金]
                 
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    投資紀律是投資者生存的天條?！盎攫B(yǎng)老金管理必須要嚴格執(zhí)行投資紀律。”高松凡認為，投資紀律既有資產(chǎn)管理業(yè)務的一般性，也有養(yǎng)老金業(yè)務的特殊性。
    
				
    
					
    
 
    
  “2017年將是養(yǎng)老保險改革至關重要的一年。”全國人大常委會委員、全國人大代表、中國社會保障學會會長鄭功成3月中旬在介紹“養(yǎng)老保險綜合改革方案”最新進度時做出以上論斷。事實上，2016年四季度以來，以基本養(yǎng)老金為代表的養(yǎng)老金運營管理呈現(xiàn)出加速推進之勢。
    
 
    
   2016年12月初，21家資管機構入選首批基本養(yǎng)老金管理人只是前奏，進入2017年組合申報、資金劃撥、產(chǎn)品啟動，基本養(yǎng)老金管理布局更為緊湊，養(yǎng)老金業(yè)務也因其巨大的市場前景成為很多資產(chǎn)管理公司的必爭之地。
    
 
    
戰(zhàn)略布局養(yǎng)老金業(yè)務
    
 
    
   全國社會保障基金理事會規(guī)劃研究部副主任熊軍曾表示，選擇投資管理人時要考慮它的專業(yè)性，投資管理能力是選擇投資管理人的核心要求。同時，人才的穩(wěn)定性、歷史業(yè)績等也是重要考量。
    
 
    
   易方達基金管理公司首席養(yǎng)老金業(yè)務官高松凡對此表示認同。他認為篩選基本養(yǎng)老金的管理機構是要有較高資質(zhì)要求的。“這是先決條件，對管理機構有經(jīng)驗和能力方面的硬性要求，候選管理人此前是否有管理過企業(yè)年金、社?；鸬阮愃频酿B(yǎng)老基金的經(jīng)驗十分必要。”“養(yǎng)老金管理有特殊性，需要對資金性質(zhì)、委托方訴求有深刻理解，服務也要到位，這需要長期的積累。易方達2004年獲得全國社保基金投資管理人資格，2005年獲得企業(yè)年金投資管理人資格，是國內(nèi)管理養(yǎng)老金經(jīng)驗最豐富的基金公司之一，我們在去年又拿到了基本養(yǎng)老保險的管理牌照，在養(yǎng)老金管理領域?qū)崿F(xiàn)全牌照，這對我們的管理能力是一個重要肯定。”
    
 
    
   高松凡指出養(yǎng)老金管理人能力包括公司整體投資能力和養(yǎng)老金業(yè)務的具體投資能力兩個層面。一方面，公司整體層面的綜合實力要過硬，從公司的投研能力、風控水平、資產(chǎn)配置能力到公司治理結構、經(jīng)營狀況、人才團隊等多方面都要經(jīng)得起檢驗。同時應明確養(yǎng)老金業(yè)務在公司的戰(zhàn)略地位，從公司層面予以高度重視和支持。
    
 
    
   另一方面，公司應基于對養(yǎng)老金業(yè)務的充分理解，經(jīng)過長期積累、不斷優(yōu)化，在養(yǎng)老金投資方面建立合理的組織架構，在投資理念、投資策略、產(chǎn)品設計、考核評價、風險管理等方面形成成熟的體系。
    
 
    
   高松凡談道，“易方達核心管理層對養(yǎng)老金業(yè)務始終保持高度重視，把養(yǎng)老金業(yè)務當作長期的、戰(zhàn)略型業(yè)務來布局。公司取得社保、年金的資格都非常早，顯示了公司的眼光和前瞻性。在公司層面專門成立了領導協(xié)調(diào)小組，統(tǒng)一調(diào)配各種資源支持養(yǎng)老金業(yè)務發(fā)展，業(yè)務層面成立了專門的養(yǎng)老金業(yè)務部門、投資部門來落實，使易方達的養(yǎng)老金業(yè)務建設始終沿著系統(tǒng)化的道路發(fā)展”。
    
 
    
   “易方達是一家綜合性資產(chǎn)管理機構，具備全面的投資管理能力，覆蓋從股票和債券到指數(shù)量化、另類投資、海外投資、大類資產(chǎn)配置等，可提供非常豐富的投資策略及資產(chǎn)組合，長期來看，養(yǎng)老金的資產(chǎn)配置必將趨于多元化，我們在這方面已做了很好的探索和準備，并具備了一定能力。”
    
 
    
   今年3月的兩會期間，財政部部長肖捷明確表示，財政部已經(jīng)要求相關的管理機構健全內(nèi)部控制制度，切實加強風險防控，維護基金安全，對違反規(guī)定造成基金資產(chǎn)損失的，要依法承擔相應的賠償責任。因此,強大的風控體系及中后臺支持也是確保養(yǎng)老金業(yè)務做到穩(wěn)健投資的關鍵。易方達擁有非常完善的風險控制機制和系統(tǒng)，為養(yǎng)老金業(yè)務量身提供了規(guī)范嚴格的投資監(jiān)控環(huán)境，做到事前有控制、事中有監(jiān)控、事后有回溯分析，一方面確保投資紀律，嚴控投資風險，另一方面也能幫助投資人員不斷發(fā)現(xiàn)不足，提升管理能力。
    
 
    
 管好“養(yǎng)命錢”，安全是第一位
    
 
    
   人社部部長尹蔚民近期再次強調(diào)，養(yǎng)老保險基金是老百姓的養(yǎng)命錢，投資運營應以安全性為第一位。作為基本養(yǎng)老金管理人應該如何在收益和安全之間取得平衡？高松凡給出了他的答案：“基本養(yǎng)老金的投資，必然是以本金安全為最重要的前提，在此基礎上再來追求長期穩(wěn)健的收益，基金管理人在權衡風險和收益的時候，應首先考慮長期安全性。”
    
 
    
   投資紀律是投資者生存的天條。“基本養(yǎng)老金管理必須要嚴格執(zhí)行投資紀律。”高松凡認為，投資紀律既有資產(chǎn)管理業(yè)務的一般性，也有養(yǎng)老金業(yè)務的特殊性。
    
 
    
   “首先，基金行業(yè)應秉承持有人利益最大化原則，受人之托、忠人之事，謹慎地處置管理好委托人的資產(chǎn)等，這是必須要遵循的行業(yè)規(guī)則。除此之外，具體到基本養(yǎng)老金業(yè)務，應嚴格遵守相關規(guī)定，例如權益類資產(chǎn)的投資比例等，這是管理人一定要做到的，控制比例本身就是為了控制風險、減小波動。”
    
 
    
   “法規(guī)往往只是底線，實際操作中的標準和制度只能是在底線基礎上進行更嚴更細的要求。”高松凡強調(diào)，養(yǎng)老金管理機構一定是在相關法規(guī)的深化理解的基礎上，再針對養(yǎng)老金業(yè)務的特點制定更細、更嚴、更具針對性的指標來執(zhí)行，并將操作規(guī)則落實到風控系統(tǒng)中實現(xiàn)約束。
    
 
    
   市場規(guī)律決定了只要養(yǎng)老金資產(chǎn)配置股票、債券等風險資產(chǎn)，就必然會存在波動，甚至難以避免短期虧損，但養(yǎng)老金資產(chǎn)投資的特殊性是追求投資的穩(wěn)健性，不能容忍長期虧損。因此，在遵守養(yǎng)老金領域通用監(jiān)管法規(guī)的基礎上，養(yǎng)老金管理人制定更為嚴格而細化的管理制度，以更好地控制風險和波動至關重要。
    
 
    
  養(yǎng)老金管理任重道遠，各方需攜手共建
    
 
    
   作為參與養(yǎng)老金管理業(yè)務十余年的老兵，采訪中高松凡對養(yǎng)老金事業(yè)的熱愛溢于言表。養(yǎng)老金是老百姓的“養(yǎng)命錢”，關乎每個人的未來，也關乎國家的長治久安。
    
 
    
   中國的養(yǎng)老金市場前景可觀，對于養(yǎng)老金業(yè)務的發(fā)展路徑，高松凡給出了他的思考。
    
 
    
   首先，國家層面的養(yǎng)老金戰(zhàn)略是關乎社會穩(wěn)定、百姓福祉的大事，需要建立完備的養(yǎng)老金體系，并加以推行。大眾對于養(yǎng)老金的關注、養(yǎng)老理念的更新，也需要長期引導教育，應通過全社會的持續(xù)傳播，形成更為符合時代趨勢的養(yǎng)老金發(fā)展理念。
    
 
    
   其次，養(yǎng)老金管理機構要充分借鑒成熟市場的經(jīng)驗、方法和機制，前瞻性地開展投資、市場、運營等方面的探索和嘗試。打鐵還需自身硬，養(yǎng)老金管理人應不斷強化業(yè)務管理能力，構建養(yǎng)老金業(yè)務的核心競爭能力。
    
				
    
                
    
                
    
                            
                            
    
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